【金融为民 消保先行】远离洗钱风险，共驭美好未来

随着不法分子洗钱套路不断迭代升级，洗钱活动愈发渗透到生活中的方方面面，与我们每个人都息息相关。洗钱活动是一种违法犯罪行为，需要时刻保持警惕。大都会人寿提醒广大消费者提高风险防范意识，远离洗钱风险，共驭美好未来。

一、什么是洗钱和反洗钱

洗钱是指通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质，通过某种手法把它变成看似合法资金的行为和过程。典型的洗钱交易分为三个过程：处置、离析、融合。

反洗钱就是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照反洗钱相关法律法规采取相关措施的行为。

二、常见洗钱方法

1．通过境内外账户进行过渡，使非法资金进入金融机构。

2．在离岸金融中心设立匿名账户，跨境转移资金。

3．向现金流量高的行业投资或购置流动性较强的商品。

4．利用他人的账户提现，切断洗钱线索。

5．通过购买股票、房产、古董交易和虚假拍卖进行洗钱。

6．注册空壳公司，虚构贸易，作为非法资金的中转站。

7．利用地下钱庄和民间借贷转移犯罪收入。

8．利用电子货币和虚拟货币的匿名性进行洗钱。

三、日常生活中如何做好反洗钱工作

1．主动配合金融机构进行身份识别。

2．不出租出借自己的身份证件、账号、银行卡。

3．选择正规合法的金融机构。

4．提高识别能力，不要轻信高额回报投资项目。

5．发现可疑的洗钱线索尽快举报，维护社会公平正义。

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